Philippe Cadic
Description
Dirigeants de SARL/SELARL: transformez une trésorerie dormante en un moteur de stabilité.
Dans un contexte de taux élevés et d'inflation, ce guide 10
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0 % opérationnel vous montre des pistes sur comment sécuriser et optimiser la trésorerie excédentaire sans mettre l'entreprise en risque. À partir d'une méthode simple par "seaux de liquidité" (court / moyen / long terme), vous apprendrez les principes pour bâtir une allocation prudente (≈ 6 % brut) ou dynamique prudente (≈ 6,5-7 % brut), avec des règles claires de gouvernance, de diversification et de suivi.
Ce que vous allez tendre à maîtriser:
Introduction: le cadre, les limites et la bonne attitude face au risque.
Comprendre la trésorerie d'entreprise: distinguer trésorerie d'exploitation et trésorerie stratégique, éviter 5 erreurs fréquentes.
Notions fondamentales sur les obligations: coupons, nominal, maturité, rendement actuariel (YTM), duration, convexité, marché secondaire.
ETF/fonds obligataires, obligations d'État et investment grade, High Yield (avec garde-fous), comptes à terme, contrats de capitalisation entreprise .
Construire l'allocation: la méthode des "seaux de liquidité" + un cas pratique à 300 000 (projections de cash-flows, règles d'exécution).
Gestion des risques: taux, crédit, liquidité, limites par émetteur/produit, charte de placement et reporting.
Comptabilité & fiscalité (PCG/IFRS): classements, écritures types (achats, coupons, cessions), IS/TVA/CSG.
Due diligence: check-lists, notation, liquidité, risques de change, questions à poser au banquier/broker.
Bonus: modèles Excel (calcul de trésorerie mobilisable), charte de placement - exemple type, prompt ChatGPT pour automatiser vos recherches produits et allocations.
Pour qui ? Dirigeants de SARL/SELARL, professions libérales, TPE/PME qui veulent des process simples, mesurables et documentés, sans produits obscurs.
Pourquoi ce livre ? Parce qu'une trésorerie bien gérée peut générer un revenu complémentaire significatif tout en préservant la liquidité essentielle à l'entreprise - sécurité > liquidité > rendement.
Note: Ce guide est à visée pédagogique et ne constitue pas un conseil personnalisé. Référez-vous au Disclaimer / Avertissement légal et sollicitez vos conseils habituels (expert-comptable, avocat, intermédiaire financier).
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